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近年、FP（ファイナンシャルプランナー）という資格をよく耳にするようになりました。
転職や副業に有利になる資格ですが、日常生活でも役に立つのか気になる方もいるでしょう。
この記事では、FP資格の概要や求められる知識を解説します。
日常やビジネスで役立つシーンも紹介しているので、参考にしてください。
FP（ファイナンシャルプランナー）とは
FP（ファイナンシャルプランナー）とは、お金に関する幅広い内容をアドバイスできる専門家を指します。
FPになるには、お金に関する幅広い知識を身につけられる国家資格、「ファイナンシャルプランニング技能士」を取得するのが近道です。
FP技能士やFP資格とも呼ばれており、1～3級の等級でそれぞれ学科と実技の試験があります。
試験の範囲は資産運用や住宅ローン、老後の生活設計など、お金に関する身近な問題が多い傾向です。
FP資格に求められる知識
FP資格では、お金に関する幅広い知識が求められます。
具体的な内容は以下のとおりです。
| アドバイスする内容 | 求められる知識 |
| 資金計画 | 健康保険や公的年金、教育ローンや住宅ローン、介護保険の内容と組み合わせ方 |
| 金融資産運用 | 株式投資や投資信託、金融商品それぞれの内容と関連する法律と税金 |
| リスク管理 | 損害保険や生命保険の内容と組み合わせ方 |
| 不動産関係 | 不動産売買に関する法令や仕組みと税金、賃貸借契約に関する内容も含む |
| 税金関係 | 所得税や住民税の他、株式配当金や預貯金の利子、不動産関連の税金 |
| 事業承継および相続 | 譲渡や相続など、生前と亡くなったあとの税金と関連する法令 |
FP資格では年金や住宅ローンなど、お金に関わる身近な知識が求められます。
資格を取得すると、お金に関する知識や判断力が身につくでしょう。
FP資格が日常生活に与えるメリット
FP資格は、日常生活でも役立つメリットが豊富です。
FPとして働く場合でなくても、日常のあらゆる面で知識を活かせます。
ここでは、FP資格が日常生活に与えるメリットを3つ紹介します。
生活費の見直しができる
FP資格では、子どもの教育や不動産関係などのお金に関する知識を得られます。
住宅ローンの借り入れや今後の教育費など、生活に直結した判断が自分でできるようになるでしょう。
社会保険や任意保険、税金に関する知識も得られるため、保険の見直しや税金対策もおこなえるようになります。
また、ふるさと納税やNISAなど、最新の節税対策についても学べるのがポイントです。
お金に関する幅広い知識は、物価高や税金に圧迫されがちな生活費の見直しに役立ちます。
資産運用を始める後押しになる
いつかは資産運用を始めようと思っていても、知識がないとなかなか始められないものです。
FP資格は株式投資や投資信託に関する知識も得られるため、資産運用を始めるきっかけになります。
金融資産運用の基礎を学びながら、利回りの計算や株式市場の指標など、難しい専門用語も正しく理解できるのがメリットです。
また、運用益などは税金関係の項目で学べるので、確定申告の手続きもスムーズに済ませられます。
老後資金や相続問題に活用できる
FP資格でこれから先の資金管理に関する正しい知識を得られると、子どもの教育資金や住宅ローン、老後資金の確保などへの不安が解消されます。
FP資格ではお金全般の知識を得られるため、なんとなく苦手だと感じていたお金の問題とも、上手に付き合っていけるようになるでしょう。
また難しい相続問題にも活用できるため、相続税に対する事前の策を講じられるようになります。
お金が大きく動く際の節税対策として、活用できるのがポイントです。
FP資格がビジネスに与えるメリット
FP資格は、会社勤めや自営業、副業などさまざまなビジネスシーンでもメリットが豊富です。自分の可能性を広げるためにも、ビジネスでFP資格を活用できるポイント押さえておきましょう。
転職や再就職のアピールポイントになる
FP資格は、履歴書にも記載できる国家資格です。
お金に関する幅広い知識を持ち合わせていることを証明する資格で、採用する側からの高評価を得られます。
保険会社や金融機関などへの転職・再就職の際に、大きなアピールポイントになるでしょう。
また、お金に関係する仕事以外でも、資格取得へのチャレンジ精神が評価される可能性があります。
勉強を最後までやり遂げるまじめな性格は、自身の強みとなります。
収入が増える可能性がある
保険会社や金融機関のなかには、FP資格の取得者に手当を支給している会社もあります。
FP資格を取得していると、顧客への的確なアドバイスや、詳しい商品の説明ができるからです。
手当が給料に上乗せされるため、FP資格を持っていないときに比べて収入アップが期待できます。
また、一般企業では、経理業務などで資格が評価対象となる場合もあります。
同じ業務でも資格の有無によって給料に差が出る企業もあるため、FP資格を取得していたほうがメリットが大きいでしょう。
副業や独立開業に役立つ
FP資格を活用すると、会社員として勤務しながら副業を始めるなど、選択肢を広げられます。
お金に関する専門知識を生かしながら、金融ライターやお金に関する知識の配信をするのもよいでしょう。
FP資格で税務の知識も得ていれば、確定申告の際にも知識を役立てられます。
また、FPとして独立開業も可能です。
クラウドソーシングなどを活用し、顧客の相談に乗ったり、家計簿のアドバイスをしたりと実績を作っていきましょう。
まとめ
FP資格は、お金に関する身近な問題にアドバイスできる国家資格です。
資格取得するための幅広い金融知識は、ビジネスシーンだけではなく日常生活でも大いに活用できます。
FP資格の知識を生かせば、これからのライフプランや資金計画も立てやすくなるでしょう。
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